Креативная попытка мошенничества в отношении юрлица

[Гасконец]

Сейчас по работе столкнулись с новой фишкой.
Был у нас полтора года назад суд, с ИП.
ИП отсудил у нас 4 миллиона, получил ИЛ и взыскал бабки.
История тем кончилась, все про всё забыли.
Однако, сегодня в один из банков, где у нас есть счёт, поступил ИЛ на списание денег по этому делу.
Напрямую в банк, без приставов.
Финансисты впали в состояние катарсиса, начинаем разбираться.
Звоним ИП. ИП утверждает, что никакой ИЛ никуда более не предъявлял и знать ничего не знает.
ИЛ с таким номером канцелярией суда не выдавался.
Смотрим сканы пристальней (оригинал - в банке)- ИЛ - липа.
Я поднимаю на ноги коллег из БЭПа, выясняем в банке территориальность - ИЛ был предъявлен в банк в Самаре, где наш ИП никогда в жизни не бывал.
Звоним в банк с вопросом: а не хотят ли они посмотреть ИЛ на просвет, там ведь нет водяных знаков и вообще это залипуха.
В банке в дёрганье лапками и непринятие. Сейчас ждем обратную связь.
Сегодня у мошейников не прокатило, но вообще списать деньги могли одним махом.
Специально был выбран суд с ИП, а не ООО, чтоб оплату направить на счет физлица, я так думаю - дроп.

[dgrin2006]

Сдавал пару раз непосредственно в банк ИЛ, крутили-вертели по полчаса, все способы проверки - и водяные и документ предъявителя. Тупая халатность работника в Вашем случае думаю, если не соучастие. Плюс письменное заявление предъявитель пишет. Морду снимают на камеры.

[Гасконец]

Сообщение от dgrin2006

Плюс письменное заявление предъявитель пишет. Морду снимают на камеры.

Почтой России могли запульнуть, не обязательно лично приходить.

---------- Ответ добавлен в 20:32 ----------Предыдущий ответ был в 20:30 ----------

Сообщение от dgrin2006

Тупая халатность работника в Вашем случае думаю, если не соучастие.

Не исключено.

[dgrin2006]

Ну с другой стороны - вашей организации все равно. Банк возместит.

[sves]

Сообщение от dgrin2006

Ну с другой стороны - вашей организации все равно. Банк возместит.

Потеря денег из оборота = упущенная выгода, которую ни один суд не примет.
Самый простой способ выяснить финансовый убыток - это сумма банковских кредитных процентов от тех денег, которые банк "подарил" мошенникам.
К примеру с миллиона за год судебных волокит "накапает" 300-350 тысяч если считать по ставке коммерческого кредита.
Плюс просрочки по текущим оплатам контрагентам, что может привести к пересмотру как условий договоров, так и цен.
Либо к финансовым проблемам уже у этих самых контрагентов.
Там, кроме прямого убытка, много чего в реальности налипает сверху и на что ни суд, ни милиция внимания обращать не будет.

[dgrin2006]

Сообщение от sves

Потеря денег из оборота = упущенная выгода, которую ни один суд не примет.

Почему суд не примет? Из-за субъектности ответчика? Просто интересно. Институт взыскания упущенной выгоды работает и взыскивают. По данной категории дел не сталкивался, но в общем то...

[sves]

Сообщение от dgrin2006

Просто интересно. Институт взыскания упущенной выгоды работает и взыскивают.

Доказать упущенную выгоду из-за халатности/недобросовестности третьего лица?
Я фиг знает.
РЖД регулярно всех лесом отправляет и пофигу.
Хотя кто только с ними не судился за нарушение сроков перевозки.

ОАО «РЖД» несет ответственность за превышение нормативных сроков доставки в размере 6% за каждые дополнительные сутки, но не более 50% от провозной платы

50% от стоимости провозной платы - это 9 дней.
А просрочки в этом году (февраль-март) доходили до месяца.
За упущенную выгоду - вообще идите...

[dgrin2006]

В нашем же случае работник ответчика не досмотрела, хотя судебная практика исходит из наличия у банка обязанности проверять предоставляемый исполнительный документ, как профессионального участника рынка. Связь есть с наступившими последствиями. Почему бы и нет? С приставов же взыскивают, а почему с банка нельзя?

[sves]

Ну, если получится - я только приветствую.
Скиньте потом ссылку на судебное.
Может пригодится.

[dgrin2006]

Будем следить за развитием событий в данной теме. И просим Гасконца подкидывать сюда новости по ситуации))))

[Skyment]

Сообщение от Гасконец

В банке в дёрганье лапками и непринятие. Сейчас ждем обратную связь.

На сотрудника банка, как потенциального соучастника, заяву подавать не будете?

[Гасконец]

Сообщение от Skyment

На сотрудника банка, как потенциального соучастника, заяву подавать не будете?

В письме в банк просим провести их служебную проверку.
Это хлеб СБ банка.
По ситуации докладываю:
В пятницу великим трудом удалось убедить банк не списывать бабло по фальшивому ИЛ.
Сейчас подготовлена заява в ГУ по Самарской области на 159-4 через 30 и 327.
Завтра ИП едет в филиал банка в своем городе и пишет отзыв ИЛ (оказывается, не обязательно ехать в Самару). Благо что ИП вменяемый.

[Гасконец]

Быстро работают, уже со входящего на КУСП переставили, еще часа не прошло.

[Scade]

Сообщение от Гасконец

Быстро работают, уже со входящего на КУСП переставили, еще часа не прошло.

Да это секретарши сейчас быстренько делают, пачками в дежурку тащат на регистрацию.

[Гасконец]

Сообщение от Scade

Да это секретарши сейчас быстренько делают, пачками в дежурку тащат на регистрацию.

Продолжаю доклад. Я обрадовался-то рано.
Материал, как положено, пролежал 9 дней в УУР, после чего, на десятый день, был спихнут ими в УМВД по г. Самаре. Где он лежит, опять же, 10 дней.
Естественно, за 20 дней все полимеры будут просраны - записи с видеокамер в банке затрутся, и т.д.
Готовлю жалобу в прокуратуру на бездействие сотрудников.

[sves]

Сообщение от Skyment

На сотрудника банка, как потенциального соучастника, заяву подавать не будете?

Проверять входящий ИЛ должны юристы или СБ банка.
Вряд-ли юрист банка будет соучаствовать.
Тем более сумма там 4 миллиона.
Юрист в банке такую сумму за пару лет официально получит.
А ведь ещё делиться...

[Russky02]

Сообщение от Гасконец

Продолжаю доклад. Я обрадовался-то рано.
Материал, как положено, пролежал 9 дней в УУР, после чего, на десятый день, был спихнут ими в УМВД по г. Самаре. Где он лежит, опять же, 10 дней.
Естественно, за 20 дней все полимеры будут просраны - записи с видеокамер в банке затрутся, и т.д.
Готовлю жалобу в прокуратуру на бездействие сотрудников.

Направь в банк запрос:
С целью документирования возможной противоправной деятельности неизвестных лиц, прошу заархивировать записи камер наблюдения, установленных в помещении __________ по адресу:__________ за период с_______ по _______ для последующего предоставления по запросу правоохранительных органов.
В начале запроса конечно фабула происшествия, но ты это и так знаешь.
В конце концов ничего не теряешь, а исполнитель в банке может исполнить, испугавшись возможных негативных для себя последствий.

[dgrin2006]

они полиции то раньше отказывали, до возбуда. Не знаю как сейчас, правда.

[Russky02]

Сообщение от dgrin2006

они полиции то раньше отказывали, до возбуда. Не знаю как сейчас, правда.

Записи камер не имеют отношения к ст. 26 ФЗ О Банках.
Хрен откажут.

[dgrin2006]

Наверно так.